Les cours de l'or ont chuté mercredi lors des échanges européens, prolongeant leurs pertes pour une troisième séance consécutive sous la pression d'un dollar américain plus fort et de la hausse des prix du pétrole, alors que les tensions militaires entre les États-Unis et l'Iran s'intensifiaient à nouveau et que le président américain Donald Trump déclarait que le cessez-le-feu avec Téhéran était terminé.

Les marchés attendent aujourd'hui la publication du compte rendu de la première réunion de politique monétaire de la Réserve fédérale sous la direction de Kevin Warsh, qui devrait fournir des indications plus décisives sur l'orientation future de la politique monétaire américaine.

Le prix

Cours de l'or aujourd'hui : L'or a chuté de 1,35 % à 4 050,48 $ l'once, contre un cours d'ouverture de 4 106,09 $, après avoir atteint un sommet intraday de 4 134,05 $.

À la clôture de mardi, l'or a perdu 1,45 %, enregistrant ainsi sa deuxième baisse quotidienne consécutive, les prises de bénéfices se poursuivant après avoir atteint un sommet de deux semaines à 4 203,06 dollars l'once.

Outre les prises de bénéfices, les cours de l'or ont subi la pression d'un dollar américain plus fort et de la hausse des prix mondiaux du pétrole.

dollar américain

L'indice du dollar américain a progressé de 0,1 % mercredi, prolongeant ainsi sa hausse pour une deuxième séance consécutive et reflétant la vigueur persistante de la devise américaine face à un panier de devises majeures et mineures.

Le dollar a bénéficié d'un regain de demande en tant que valeur refuge privilégiée, notamment en raison de l'intensification des tensions militaires entre les États-Unis et l'Iran et de l'augmentation du risque d'effondrement du cessez-le-feu.

prix mondiaux du pétrole

Les prix du pétrole ont augmenté d'environ 4,0 % mercredi, prolongeant ainsi leur hausse pour une deuxième séance consécutive et atteignant leur plus haut niveau en deux semaines, sous l'effet de nouvelles craintes de perturbations de l'approvisionnement via le détroit d'Ormuz et d'éventuelles interruptions du trafic maritime.

Évolution du conflit en Iran

• Les États-Unis ont lancé une vaste vague de frappes aériennes intensives visant plus de 80 sites militaires en Iran, notamment à Bandar Abbas, Sirik et sur l'île de Qeshm, dans le sud du pays.

• La riposte massive des États-Unis est intervenue après que les Gardiens de la révolution iraniens ont attaqué trois pétroliers commerciaux, dont un transporteur de gaz qatari et un autre navire battant pavillon saoudien, alors qu'ils traversaient le détroit d'Ormuz.

• Téhéran a mené ces attaques de missiles au motif que les navires n'avaient pas suivi les « routes maritimes approuvées par l'Iran » et avaient tenté d'emprunter des voies plus proches d'Oman pour éviter les frais de transit que l'Iran cherche à imposer.

• Le Trésor américain a officiellement révoqué une licence temporaire qui autorisait l'Iran à produire et à vendre du pétrole brut, qualifiant les attaques maritimes de violation flagrante du mémorandum d'entente signé le 17 juin.

• Téhéran a promis une « réponse décisive et puissante » aux bombardements américains, tandis que le ministre iranien des Affaires étrangères, Abbas Araghchi, a déclaré qu'il ne pourrait y avoir de négociations finales tant que les menaces et les frappes militaires se poursuivraient.

• Le Pakistan devait accueillir le 11 juillet une nouvelle série de pourparlers techniques entre les États-Unis et l'Iran afin de discuter de trois questions complexes : les sanctions contre Téhéran, le déblocage des fonds gelés et le dossier nucléaire.

• Le président américain Donald Trump a déclaré qu'il pensait que le cessez-le-feu avec l'Iran était terminé et que le mémorandum d'entente avec Téhéran avait pris fin.

taux d'intérêt américains

• Dans un contexte de hausse des prix du pétrole, les données de CME FedWatch ont montré que la probabilité que la Réserve fédérale maintienne ses taux d'intérêt inchangés lors de sa réunion de juillet est passée de 75 % à 65 %, tandis que la probabilité d'une hausse de 25 points de base est passée de 25 % à 35 %.

• Pour le mois de décembre, la probabilité de taux inchangés est passée de 23 % à 15 %, tandis que la probabilité d'une hausse des taux de 25 points de base est passée de 77 % à 85 %.

• Plus tard dans la journée, le compte rendu de la première réunion de politique monétaire de la Réserve fédérale sous la présidence de Kevin Warsh sera publié, et les investisseurs s'attendent à des signaux plus clairs sur l'orientation des taux d'intérêt américains cette année.

Perspectives sur l'or

Selon le stratégiste de marché Ilya Spivak, les inquiétudes modérées concernant l'inflation ont dominé les dernières 24 heures. En conséquence, les prix des obligations ont baissé, le dollar s'est légèrement apprécié et l'or a reculé.

SPDR Gold Trust

Les avoirs du SPDR Gold Trust, le plus grand fonds négocié en bourse adossé à l'or au monde, ont diminué de 0,28 tonne métrique mardi, ramenant le total des avoirs à 1 002,51 tonnes métriques.

L'euro a chuté face à un panier de devises majeures lors des échanges européens de mercredi, prolongeant ses pertes pour une deuxième séance consécutive face au dollar américain, les investisseurs se tournant vers le billet vert comme valeur refuge privilégiée dans un contexte de nouvelles tensions militaires entre les États-Unis et l'Iran dans le détroit d'Ormuz.

La nouvelle hausse des prix mondiaux du pétrole a également ravivé les inquiétudes concernant les pressions inflationnistes sur les banques centrales, renforçant les anticipations selon lesquelles les taux d'intérêt pourraient rester élevés, voire augmenter encore, dans les mois à venir.

Le prix

L'euro aujourd'hui : L'euro a reculé de 0,1 % face au dollar américain à 1,1399 $, contre 1,1412 $ à l'ouverture. Il a atteint un plus bas intraday de 1,1413 $.

L'euro a clôturé mardi en baisse de 0,25 % face au dollar américain, enregistrant son premier repli quotidien en quatre séances, les investisseurs poursuivant leurs prises de bénéfices après sa hausse jusqu'à un sommet de deux semaines à 1,1473 $.

dollar américain

L'indice du dollar américain a progressé de 0,1 % mercredi, prolongeant ainsi sa hausse pour une deuxième séance consécutive, la devise américaine s'étant renforcée face à un panier de devises majeures et mineures.

Le dollar a continué de bénéficier de la demande de valeurs refuges suite à la reprise des affrontements militaires entre les États-Unis et l'Iran, ce qui a fait craindre un effondrement de l'accord de cessez-le-feu et la fin des négociations de paix.

Aujourd'hui, les marchés suivront de près le compte rendu de la première réunion de politique monétaire de la Réserve fédérale sous la présidence de Kevin Warsh, qui devrait fournir de nouveaux indices sur la probabilité de nouvelles hausses des taux d'intérêt américains cette année.

prix mondiaux du pétrole

Les prix du pétrole ont progressé d'environ 0,5 % mercredi, prolongeant leur hausse pour une deuxième journée consécutive et atteignant leur plus haut niveau en deux semaines, sur fond de nouvelles inquiétudes concernant d'éventuelles perturbations de l'approvisionnement via le détroit d'Ormuz et le risque de nouvelles interruptions du trafic maritime.

Évolution du conflit en Iran

• Les États-Unis ont lancé une vague de frappes aériennes à grande échelle visant plus de 80 sites militaires à travers l'Iran, notamment à Bandar Abbas, Sirik et sur l'île de Qeshm, dans le sud du pays.

• Ces frappes sont intervenues après que le Corps des gardiens de la révolution islamique iranien a attaqué trois pétroliers commerciaux, dont un méthanier qatari et un autre navire battant pavillon saoudien, alors qu'ils traversaient le détroit d'Ormuz.

• Téhéran a affirmé que les navires n'avaient pas respecté les « routes maritimes approuvées par l'Iran » et avaient tenté d'emprunter des voies plus proches d'Oman pour éviter les frais de transit que l'Iran cherchait à imposer.

• Le Trésor américain a officiellement révoqué une licence temporaire qui autorisait l'Iran à produire et à exporter du pétrole brut, qualifiant les attaques maritimes de violation flagrante du mémorandum d'entente signé le 17 juin.

• L’Iran a promis une « réponse décisive et puissante » aux frappes américaines, tandis que le ministre des Affaires étrangères, Abbas Araghchi, a déclaré qu’aucune négociation finale ne pourrait avoir lieu tant que les menaces et les attaques militaires se poursuivraient.

• Le Pakistan devait accueillir le 11 juillet une nouvelle série de pourparlers techniques entre les États-Unis et l'Iran afin de discuter de l'allègement des sanctions, du déblocage des avoirs gelés et du programme nucléaire iranien.

• Le président américain Donald Trump a réaffirmé que Washington parviendrait soit à un accord définitif avec l'Iran, soit « terminerait le travail » par une action militaire d'envergure.

taux d'intérêt européens

• La présidente de la Banque centrale européenne, Christine Lagarde, a déclaré la semaine dernière lors du Forum de la BCE à Sintra que les risques pesant sur l'inflation et la croissance économique dans la zone euro étaient devenus plus équilibrés qu'il y a quelques semaines, suite à la récente baisse des prix du pétrole.

• Les marchés monétaires évaluent actuellement à environ 10 % la probabilité d'une hausse des taux de la BCE de 25 points de base en juillet.

• Les investisseurs continueront de suivre de près les données à venir de la zone euro concernant l'inflation, l'emploi et la croissance économique afin de réévaluer les perspectives de la politique monétaire européenne.

Le dollar néo-zélandais s'est fortement apprécié face aux principales devises mondiales mercredi, atteignant un sommet en deux semaines face au dollar américain après que la Banque de réserve de Nouvelle-Zélande a procédé à sa première hausse de taux d'intérêt en trois ans.

La banque centrale a également indiqué que de nouvelles hausses de taux pourraient être nécessaires, même si le calendrier et l'ampleur de tout resserrement supplémentaire dépendront des données économiques à venir, des tendances de l'inflation et de la vigueur de l'activité économique.

Le prix

Dollar néo-zélandais aujourd'hui : Le dollar néo-zélandais a progressé de 0,5 % face au dollar américain pour atteindre 0,5707, contre 0,5678 à l'ouverture. La devise a touché un plus bas intraday de 0,5673.

Le dollar néo-zélandais a clôturé mardi en baisse de 0,4 % par rapport au dollar américain, enregistrant ainsi son deuxième repli quotidien consécutif, les investisseurs continuant à prendre leurs bénéfices après sa récente remontée à un sommet de deux semaines de 57,27 cents américains.

Banque de réserve de Nouvelle-Zélande

La Banque de réserve de Nouvelle-Zélande (RBNZ) a relevé son taux directeur de 25 points de base à 2,50 % mercredi, conformément aux attentes du marché. Cette décision porte les taux d'intérêt à leur plus haut niveau depuis octobre 2025 et constitue la première hausse depuis mai 2023.

La RBNZ procède à sa première hausse de taux en trois ans

La décision a reçu le soutien unanime des six membres du Comité de politique monétaire, les décideurs politiques cherchant à lutter contre les pressions inflationnistes découlant du conflit iranien.

La banque centrale a indiqué que l'inflation demeure supérieure à sa fourchette cible de 1 % à 3 %, malgré l'atténuation des pressions inflationnistes à court terme suite à la récente baisse des prix du pétrole et de l'énergie. Les responsables politiques ont ajouté que les effets du choc énergétique ne se sont pas totalement dissipés et que les risques d'inflation à moyen terme restent élevés.

La RBNZ a également noté que l'économie néo-zélandaise a perdu un peu de son élan au cours du deuxième trimestre, mais qu'elle devrait reprendre sa croissance au troisième trimestre à mesure que la confiance s'améliore et que la baisse des prix du carburant soutient l'activité.

La banque prévoit un retour de l'inflation dans sa fourchette cible d'ici un an au moins et a réaffirmé que de nouvelles hausses de taux d'intérêt pourraient s'avérer nécessaires. Cependant, les décisions futures dépendront des données économiques à venir, de l'évolution de l'inflation et de la vigueur de l'activité économique.

taux d'intérêt néo-zélandais

• Suite à la réunion de mercredi, les anticipations du marché concernant une nouvelle hausse des taux de 25 points de base lors de la réunion de septembre ont dépassé les 90 %, les investisseurs s'attendant désormais à deux hausses de taux supplémentaires avant la fin de l'année.

• Les investisseurs suivront de près les prochaines données économiques néo-zélandaises, notamment les chiffres de l'inflation, de l'emploi et du PIB, afin de réévaluer les perspectives de la politique monétaire.

Le XRP a légèrement reculé mardi pour s'établir aux alentours de 1,13 $, confirmant sa tendance baissière générale. Le désintérêt croissant des investisseurs particuliers et l'absence de catalyseurs haussiers significatifs ont continué de peser sur le moral des investisseurs. Ces derniers ont par ailleurs privilégié la prise de bénéfices à court terme.

L'octroi d'une licence européenne renforce l'expansion de Ripple malgré la pression persistante du marché.

Ripple a annoncé lundi avoir obtenu une licence de fournisseur de services de crypto-actifs (CASP) auprès de l'autorité de régulation financière luxembourgeoise, la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).

Cette licence fait suite à l'approbation préliminaire obtenue par la société en juin 2026 et confirme la pleine conformité de Ripple avec le règlement de l'Union européenne sur les marchés des crypto-actifs (MiCA).

L'autorisation étant désormais en place, les solutions de paiement crypto réglementées de Ripple sont disponibles pour les institutions financières, les entreprises et les sociétés de l'Espace économique européen, qui comprend 30 pays.

Cassie Craddock, directrice générale de Ripple pour le Royaume-Uni et l'Europe, a déclaré : « L'obtention de notre licence CASP marque la transition de Ripple au-delà de la période de mise en œuvre de MiCA. Nous sommes désormais pleinement conformes au cadre réglementaire et bien positionnés pour nous développer à travers l'Europe. »

La faible participation des détaillants continue de peser sur le XRP.

Malgré cette étape réglementaire positive, le marché des produits dérivés du XRP continue de refléter un affaiblissement de la demande des investisseurs particuliers, comme en témoigne l'activité sur les contrats à terme perpétuels.

Selon les données de CoinGlass, l'intérêt ouvert sur les contrats à terme perpétuels XRP a diminué à 2,38 milliards de dollars mardi, contre 2,39 milliards de dollars lundi et 2,58 milliards de dollars dimanche.

Si l'on considère la tendance générale, la participation actuelle des détaillants reste extrêmement faible par rapport au pic d'intérêts ouverts de 10,94 milliards de dollars enregistré le 22 juillet.

Les analystes estiment que si cette faiblesse persiste, la reprise du XRP pourrait rester difficile à court terme, car la lassitude des investisseurs et la faiblesse de la dynamique d'achat continuent de dominer le sentiment du marché.