Meilleurs courtiers en ligne pour le trading d'or (avril 2025)

Comparez les meilleurs courtiers en or

Critères pour choisir la meilleure plateforme de trading

Investir sur le marché de l'or est un projet à moyen terme. Le choix du courtier est donc crucial ! Avant de rejoindre une plateforme de trading, il est impératif de comparer les offres afin de trouver celle qui correspond le mieux à votre profil.

Fiabilité

La confiance en votre courtier est sans aucun doute essentielle. Or, l'actualité financière récente a montré qu'un courtier réglementé n'est pas forcément fiable. S'il n'est pas toujours évident de mener sa propre enquête, plusieurs signes de sérieux, mis ensemble, ne trompent pas :

• Un score élevé sur TrustPilot et d'autres plateformes d'évaluation certifiées
• Commentaires objectifs dans les forums d'épargnants et d'investisseurs individuels
• Des critiques positives dans la presse financière spécialisée : magazines de référence, périodiques spécialisés en investissements, etc. Au final, c'est donc un certain niveau de « validation » par le marché qui compte, plutôt qu'une quelconque approbation.

Marchés couverts

Par marchés disponibles, nous entendons avant tout la diversité de l'offre par rapport à vos besoins actuels et futurs. Imaginons que vous débutiez dans le monde des actions et des ETF : si la plupart des courtiers proposent un accès aux actions Euronext, leur répartition est limitée sur les marchés américains et asiatiques.

Parallèlement, il faut tenir compte de la question des frais et coûts supplémentaires liés aux marchés étrangers pour compléter l'équation. Enfin, il convient de veiller à la diversité des actions cotées.

Frais et commissions

Mathématiquement, la rentabilité de votre trading dépendra également des frais perçus par votre courtier sur vos positions. Des frais faibles sont très utiles, mais ils ne doivent pas être votre seul critère de décision. L'importance des frais doit être relativisée en fonction de la fréquence de vos transactions. Plus vous êtes actif, plus les frais seront élevés.

Ainsi, si vous êtes un investisseur passif qui place 5 ordres d'achat par mois, vous n'avez pas à vous soucier d'un écart de 3 € sur un volume de transactions mensuel de 1 000 €, par exemple. En revanche, si vous êtes un scalpeur, les spreads pèseront lourd dans la balance !

Outils de trading

Il est important d'ouvrir un compte démo pour mener vos propres recherches et vous forger votre propre opinion. Commencez par consulter les graphiques, les cotations, les actualités et autres données. Car s'il y a bien un domaine où l'information est cruciale, c'est bien le trading !

Le deuxième point à vérifier est l'ergonomie de la plateforme. Il s'agit donc de trouver un équilibre avec votre profil d'investisseur/trader actuel : ni trop simpliste, ni trop complexe par rapport à vos compétences.

Le troisième point à vérifier est la présence d'outils d'aide à la décision. Il est toujours utile de disposer de services spécialisés, de contenus pédagogiques et d'outils de sélection de titres (screeners, comparateurs).

Actualités et analyses sur l'or

Il est conseillé de suivre l'actualité du cours de l'or sur différentes plateformes, dont economies.com. Il est également important de réaliser une analyse technique afin de vérifier les prévisions du cours de l'or .

Qu'est-ce qu'une plateforme de trading d'or ?

Une plateforme de trading d'or est un espace mis à votre disposition par un courtier en bourse via le web, un smartphone ou directement sur votre ordinateur, qui vous permet d'interagir avec le marché de l'or. Une plateforme de trading d'or s'articule autour de trois volets (interface graphique, outils de placement d'ordres, flux d'informations), auxquels s'ajoutent plusieurs outils secondaires d'aide à la décision.

Les 4 meilleurs courtiers pour le trading de l'or

1. Pepperstone - Meilleur courtier global pour le trading d'or.

   Pepperstone offre un excellent environnement de trading sur l'or, avec des spreads compétitifs et des délais d'exécution rapides. Reconnu pour ses outils de trading avancés et sa plateforme fiable, Pepperstone est un choix de premier ordre pour les traders expérimentés comme pour les débutants qui se concentrent sur le trading de l'or.

2. FPMarkets - Le meilleur choix pour le trading d'or.

   FPMarkets offre des conditions de trading exceptionnelles pour l'or (XAU/USD), avec des spreads ultra-faibles, une exécution ultra-rapide et des options de levier flexibles. Idéal pour les traders souhaitant s'exposer aux marchés des métaux précieux.

3. Plus500 - Meilleur courtier avec plusieurs licences, y compris Dubaï.

   Plus500 propose une plateforme sécurisée et conviviale pour le trading de l'or. Grâce à des licences réglementaires complètes et à de solides mesures de protection des investisseurs, Plus500 est idéale pour les traders à la recherche d'une plateforme fiable pour négocier ce métal précieux.

4. XM - Meilleure plateforme et excellent courtage pour les débutants.

   XM se distingue par ses nombreuses ressources pédagogiques et ses ateliers pratiques en ligne pour aider les traders à maîtriser le trading de l'or. Son interface conviviale et son support complet en font un excellent choix pour les débutants.

Prévisions de Robert Kiyosaki

Robert Kiyosaki, l'auteur de « Père riche, père pauvre », a écrit sur la plateforme X qu'il s'attend à ce que l'or atteigne 3 300 dollars l'once après la victoire de Trump à l'élection présidentielle américaine.

Le milliardaire a expliqué que Donald Trump souhaite un dollar américain faible afin de stimuler les exportations, de créer des emplois et d'ouvrir de nouvelles usines.

Kiyosaki s’attend donc à ce que le prix de l’or passe de 2 800 $ l’once à 3 300 $ l’once d’ici la fin de 2025.

3 000 $ l'once

Citibank Group a déclaré : « Nous prévoyons que l'or atteindra 3 000 dollars l'once dans les six prochains mois. »

L’or, qui conserve sa valeur en tant que couverture contre l’inflation, a tendance à bien se comporter pendant les périodes d’incertitude économique lorsque les investisseurs évitent les actifs plus risqués tels que les actions.

Le prix des lingots d'or a atteint un sommet historique de 2 860,67 $ l'once le mercredi 5 février 2025.

Prix de l'or au comptant

À la fin de 2024, les prix au comptant de l’or ont augmenté de plus de 27 %, marquant la deuxième hausse annuelle consécutive et la plus forte hausse annuelle depuis 2010, dans un contexte de facteurs tels que la générosité des banques centrales mondiales et les tensions géopolitiques.

Le prix de l'or présente généralement une relation inverse avec les taux d'intérêt. Lorsque ces derniers baissent, l'or devient plus attractif que les actifs à revenu fixe comme les obligations, dont les rendements sont plus faibles.

Types de demande d'or

Demande industrielle

• Électronique : L'or est largement utilisé dans les composants électroniques tels que les circuits imprimés et les cartes mères des smartphones, des ordinateurs et d'autres appareils électroniques, grâce à son excellente conductivité électrique et à son rendement élevé.
• Énergie renouvelable : L’or est utilisé dans les technologies renouvelables telles que les cellules solaires et les batteries lithium-ion, qui sont des éléments essentiels dans la transition vers une énergie propre et durable.
• Automobiles : L’or est utilisé dans les moteurs de voiture pour améliorer leurs performances et leur efficacité.
• Produits ménagers : L’or est utilisé dans les appareils électroménagers tels que les réfrigérateurs et les climatiseurs pour améliorer leur fonctionnalité et leur efficacité.

Demande d'investissement

• Bijoux : L’or est un métal précieux utilisé dans la fabrication de bijoux et d’œuvres d’art pour sa beauté et ses propriétés distinctives.
• Pièces de monnaie : L’or est utilisé dans la frappe des pièces de monnaie pour sa valeur unique et sa stabilité relative.
• Valeur refuge : Les lingots d’or sont considérés comme une valeur refuge pour les investisseurs pendant les périodes d’incertitude économique et géopolitique en raison de leur valeur stable.
• Fonds négociés en bourse (FNB) : L’or est utilisé dans les FNB qui permettent aux investisseurs d’acheter et de vendre de l’or sans avoir à le posséder physiquement.

Facteurs affectant les niveaux de demande d'or

• Croissance économique mondiale : La croissance économique entraîne une demande accrue d’or dans divers secteurs industriels et de consommation.
• Taux d’intérêt mondiaux : une baisse des taux d’intérêt mondiaux renforce l’attrait de l’or comme investissement alternatif aux obligations d’État à faible rendement.
• Incertitude économique et géopolitique : L’incertitude entraîne une forte demande d’or en tant que valeur refuge.
• Développements technologiques : Les progrès de l’électronique et des énergies renouvelables augmentent la demande d’or.

Banques centrales mondiales

• Les banques centrales mondiales détiennent des réserves d’or dans le cadre de leurs réserves de change pour soutenir leurs devises et maintenir la stabilité financière.
• Ces réserves constituent une forme d’assurance contre les fluctuations monétaires et les risques géopolitiques.
• Les banques centrales peuvent acheter ou vendre de l’or en fonction de leurs objectifs de politique monétaire et des conditions économiques.

Le plus grand acheteur d'or

La Chine et l'Inde se disputent habituellement le titre de premier acheteur mondial d'or, mais la situation a changé l'année dernière, la consommation chinoise de bijoux, de lingots et de pièces ayant atteint des niveaux records. La demande de bijoux en or en Chine a augmenté de 10 %, tandis qu'elle a chuté de 6 % en Inde. Parallèlement, les investissements chinois en lingots et pièces ont bondi de 28 %.

Demande indienne

Le gouvernement indien a réduit les droits d'importation sur l'or et l'argent de 15 % à 6 % l'année dernière, une mesure qui a amélioré les prévisions de la demande réelle et soutenu la fabrication de bijoux dans le deuxième plus grand consommateur mondial de lingots d'or.

Prévisions du prix de l'or pour 2025

• Le groupe Citibank prévoit que le prix de l'or augmentera jusqu'à 3 000 dollars l'once au cours des six prochains mois.
• Goldman Sachs Group prévoit que les prix de l'or atteindront 2 900 dollars l'once cette année, soutenus par un marché haussier fort.
• JP Morgan prévoit que l'or atteindra 3 100 dollars l'once d'ici la fin de 2025, affirmant que le métal précieux est l'actif de référence sur les marchés des matières premières.
• Morgan Stanley prévoit que le prix de l’or atteindra 3 200 dollars l’once d’ici la fin de 2025.

Analyse des analystes sur le prix de l'or

• Kyle Roda, analyste financier en chef chez Capital.com, a déclaré que l'or devrait rester haussier en 2025, en raison des risques géopolitiques et des attentes d'augmentation de la dette publique en raison de déficits budgétaires importants sous une administration Trump, malgré les défis potentiels liés aux baisses de taux et à un dollar fort.
• Julia Khandosko, PDG de Mind Money Brokerage, a noté que les tendances mondiales continueront de jouer un rôle majeur dans l'évolution du marché de l'or, avec une croissance régulière et progressive tout au long de l'année.
• La banque HSBC prévoit des prix stables en 2025, même si l'apparition d'une nouvelle tendance avec une baisse de la demande réelle et une augmentation de l'offre pourrait limiter les gains supplémentaires.
• Yap Jon Rong, analyste de marché chez IG, anticipe des augmentations supplémentaires des prix de l'or alors que le sentiment du marché reste instable concernant les mesures commerciales.
• Jonny Tevis, expert stratégique chez UBS, a observé que la hausse de l'or est due à une baisse des taux d'intérêt réels et au sentiment positif des investisseurs envers le métal, poussant le marché dans une direction haussière.
• Jigar Bandit, responsable des matières premières chez BNP Paribas, s'attend à ce que les banques centrales continuent d'acheter de l'or dans un contexte d'incertitude géopolitique et de ralentissement de la croissance en Chine, ce qui maintiendra l'expansion mondiale sous pression.

Étapes clés du prix de l'or

• Août 2008 : l’or a atteint un plus bas de 251,90 $ l’once.
• Février 2025 : l’or a atteint un sommet historique de 2 860,67 $ l’once.
• Février 2025 : l'or a enregistré un sommet historique à la clôture de 2 842,27 $ l'once.

Meilleure performance historique des prix de l'or

• 2007 : Meilleure performance annuelle avec une hausse de près de 31%.
• T1 2016 : Meilleure performance trimestrielle avec une hausse de plus de 16%.
• Septembre 1999 : Meilleure performance mensuelle avec une hausse d'environ 17%.

FAQ sur l'or

Le prix de l’or est-il propice à l’investissement ?

L'or se négocie autour de 2 800 $ l'once, et à la lumière de la plupart des prévisions indiquant un marché haussier en 2025, nous pensons que les niveaux entre 2 750 $ et 2 700 $ l'once sont propices à l'investissement, avec un objectif à long terme supérieur à 3 000 $ l'once.

Comment investir dans l’or ?

Il existe plusieurs façons d’investir dans l’or, notamment :

1. Achat d’or physique tel que des pièces ou des lingots.
2. Investir via des fonds négociés en bourse (ETF) sur les bourses mondiales.
3. Acheter des actions dans des sociétés d’extraction et de raffinage d’or, en particulier celles cotées à Wall Street.
4. Négociation de contrats à terme sur l'or, d'options et d'autres instruments dérivés.

L’or atteindra-t-il 3 000 dollars l’once ?

À la lumière des récents développements sur les marchés mondiaux et des risques économiques, commerciaux et géopolitiques, il est tout à fait possible que le prix de l’or atteigne 3 000 dollars l’once cette année, à condition que de forts facteurs de demande industrielle et d’investissement entrent en jeu pour le porter à de nouveaux niveaux historiques.

L’or devrait-il augmenter en 2025 ?

Oui, la plupart des grandes institutions et banques prévoient que les prix de l’or continueront d’augmenter cette année, le métal précieux entrant dans un marché haussier et établissant de nouveaux records.

Conseils d'investissement en or

Les analystes et les experts conseillent aux investisseurs de suivre de près l’évolution politique et économique et de diversifier leurs portefeuilles pour inclure l’or dans le cadre d’une stratégie globale de couverture des risques.